保監(jiān)會征求意見稿顯示，保險機構(gòu)開展股權(quán)投資應(yīng)滿足保監(jiān)會規(guī)定的相關(guān)資質(zhì)條件，包括公司治理、投資能力、團隊要求、最低償付能力、最低凈資產(chǎn)及近3年是否存在違規(guī)行為等。

　　為進一步推動保險資金運用內(nèi)部控制制度建設(shè)，有效防范和化解風(fēng)險，維護保險資金安全與穩(wěn)定。保監(jiān)會昨日發(fā)布《保險資金運用內(nèi)部控制應(yīng)用指引（第4號-第6號）》征求意見稿，就完善股權(quán)投資、不動產(chǎn)投資、金融產(chǎn)品投資業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，開始向各業(yè)內(nèi)征求意見。

　　征求意見稿要求保險機構(gòu)在股權(quán)投資時，需要關(guān)注五大風(fēng)險點。具體包括市場風(fēng)險；投資范圍、交易結(jié)構(gòu)及投資標(biāo)的合規(guī)風(fēng)險；法律風(fēng)險；操作風(fēng)險；道德風(fēng)險。

　　征求意見稿顯示，保險機構(gòu)開展股權(quán)投資應(yīng)滿足保監(jiān)會規(guī)定的相關(guān)資質(zhì)條件，包括公司治理、投資能力、團隊要求、最低償付能力、最低凈資產(chǎn)及近3年是否存在違規(guī)行為等。

　　另外，保險機構(gòu)開展股權(quán)投資，應(yīng)建立規(guī)范有效的內(nèi)部控制體系；明確業(yè)務(wù)操作流程、投資決策和風(fēng)險控制等管理制度；規(guī)范項目立項、投資決策、投資后管理等環(huán)節(jié)的流程和要求；確定職責(zé)分工與授權(quán)批準(zhǔn)機制；積極探索開發(fā)投資管理信息系統(tǒng)，確保股權(quán)投資內(nèi)控有效、運作合規(guī)。還應(yīng)建立針對交易過程中可能出現(xiàn)的不正當(dāng)利益輸送行為的反舞弊管理機制和相關(guān)制度程序。保險機構(gòu)投資股權(quán)如涉及關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)要求，履行關(guān)聯(lián)交易限額審查、關(guān)聯(lián)交易決策、獨立董事表達意見、關(guān)聯(lián)人士回避、信息披露、單獨報告及定期報告等職責(zé)。

　　征求意見稿還要求，保險機構(gòu)投資企業(yè)股權(quán)，應(yīng)當(dāng)建立重大突發(fā)事件應(yīng)急處理機制。應(yīng)急處理機制包括但不限于風(fēng)險情形、應(yīng)急預(yù)案、工作目標(biāo)、報告路線、操作流程、處理措施等，必要時應(yīng)當(dāng)及時啟動應(yīng)急處理機制，盡可能控制并減少損失。

　　征求意見稿明確，保險機構(gòu)開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)、不動產(chǎn)投資業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)置相應(yīng)的部門和崗位，明確相關(guān)部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，確保股權(quán)投資業(yè)務(wù)不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。

　　股權(quán)投資業(yè)務(wù)不相容崗位至少應(yīng)當(dāng)包括：投資決策與投資執(zhí)行；投資業(yè)務(wù)與風(fēng)險合規(guī)管理；投資業(yè)務(wù)與財務(wù)資金管理。不動產(chǎn)投資業(yè)務(wù)不相容崗位至少應(yīng)包括：投資決策與投資執(zhí)行；投資業(yè)務(wù)與法律合規(guī)、風(fēng)險管理；投資業(yè)務(wù)與投資運營管理。金融產(chǎn)品投資業(yè)務(wù)不相容崗位至少應(yīng)包括：信用評估及授信研究與金融產(chǎn)品投資執(zhí)行；投資決策與執(zhí)行；投資與合規(guī)法律、風(fēng)險管理。

　　“防風(fēng)險是第一要務(wù)。” 保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，中央經(jīng)濟工作會議明確要求把防控金融風(fēng)險放到更加重要的位置，保監(jiān)會為貫徹落實關(guān)于金融風(fēng)險防控的重要精神和決策部署，深入推進“保險業(yè)姓保，保監(jiān)會姓監(jiān)”，進一步增強保險業(yè)風(fēng)險防范的前瞻性、有效性、針對性，制定了《保險資金運用內(nèi)部控制應(yīng)用指引》來加強保險資金運用管理，切實防范保險資金運用風(fēng)險。尤其是要防范重點領(lǐng)域的投資風(fēng)險，其中就包括要切實防范股權(quán)投資風(fēng)險和防范房地產(chǎn)投資風(fēng)險等。（記者 易永英）